Nucleus Life AG kooperiert mit Fondita Fund Management im Bereich fondsgebundene Leben

Die Liechtensteiner Versicherungsgesellschaft Nucleus Life AG und die innovative finnische Fondsgesellschaft FONDITA bündeln ihre Kräfte im Bereich der fondsgebundenen Lebensversicherungen.

Im Rahmen einer exklusiven Zusammenarbeit für Österreich und Deutschland, können Berater die Liechtensteiner Versicherungslösung "ProtectInvest" mit den Investmentfonds von FONDITA anbieten. Ein zusätzlicher Vorteil für den Berater besteht in der Möglichkeit alle institutionellen Tranchen der FONDITA Produkte, die sonst nur ab € 250.000 zur Verfügung stehen, über ProtectInvest anbieten zu können. Zudem werden alle Fonds ohne Ausgabeaufschlag für die Kunden erworben. Der Versicherungstarif "ProtectInvest" gehört zu einer neuen Generation von digitalen fondsgebundenen Lebensversicherungen. Mit der Abwicklungs- und Verwaltungsplattform FMS (Finance Management System) bekommen Kunden und Berater von Antragsbeginn, über den gesamten Lebenszyklus des Vertrages, online Depoteinsicht mit tagesaktuellen Kursen. Nucleus Life AG führt für jeden Kunden einen Einzeldeckungsstock, was ein Maximum an Transparenz bedeutet. Das System unterstützt zudem Berater bei der gem. IDD seit 2018 erforderlichen Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung. Weitere Features wie z.B. online Fondswechsel befinden sich in der Umsetzung und Folgen in Kürze. Alle laufenden Vergütungen aus den Zielinvestments, werden dem Kunden zu 100 % gutgeschrieben. Die für die Berater wichtige laufende Vergütung, wird in Abstimmung mit dem Versicherungskunden, individuell vereinbart.

Der Versicherungstarif "ProtectInvest" ist durch seine flexiblen, rechtlichen Ausgestaltungsmöglichkeiten in Österreich ein alternatives Rechtsinstitut zum Erbrecht. Die Gründe für den Einsatz dieser Versicherungslösung in Deutschland und/oder Österreich können vielfältig sein:
• Vermeidung von Erbstreitigkeiten
• Schenkung unter Mitbestimmung (1 %/ 99 %)
• Generationenübergreifende Vermögensweitergabe
• Privilegierte Besteuerung gegenüber einem Bankdepot
• Optimierung von Pflichtteilsrechten bei Patchwork Familien
• Absicherung des aufgebauten Vermögens - Konkursschutz
• Individuelle Bezugsrechtsaufteilung auf mehrere Personen möglich
• Splittung des Bezugsrecht in Kapitalstock und Ertragsbezugsrecht möglich
• Vermögen kann in seiner Einheit erhalten werden, ohne dieses im Rahmen der Erbfolge zerteilen zu müssen - Die volle Vermögenssubstanz bleibt für nachfolgende Generationen
erhalten